Je suis contente, si je n'ai pas de grosses dépenses imprévues dans 3 mois j'aurais atteins mon objectif d'épargne.
D'ailleurs plus ca va, plus j'augmente le montant de l'épargne mensuelle
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Plus sérieusement j'essaie de mettre en place une épargne qui me permettra par la suite de justifier un prêt. Bon quand je le demanderai j'aurais un plus gros salaire si je continue ma feuille de route (je serais catégorie A, ce qui est cadre de la fonction publique). Pour le moment je n'ai pas l'impression de me priver pour autant, mais parfois je m'inquiète de trop dépenser alors que c'est surtout l'épargne mensuelle qui a bien augmente de 100 euros par mois en 1 an...
Bref tout ça pour dire que j'ai décidé de repartir mon épargne nécessaire ainsi (differente de mon épargne annuelle) : moitié sur mon assurance vie et moitié sur livret A, D et PEL. D'un point de vue investissement c'est peut-être pas le meilleur plan, mais mentalement pour moi c'est ce qui me semble le mieux.
L'épargne qui va se constituer par la suite va en partie financer l'année de formation que j'aurais après le concours et où je suis pas trop sure des frais. Malheureusement y a pas de possibilité de connaitre le montant de ses frais (promotion exceptionnellement grande, lieu de stage pas forcément accessible en transport en commun, etc.) L'autre partie ira dans des SCPI. C'est l'investissement qui me tente le plus actuellement et je fais des recherches dessus.
J'ai tendance à l'oublier mais je cotise à un PER qui est une forme d'épargne et du coup je dois me pencher sur la fiscalité du mien et combien d'impôts sont réellement déduits et si c'est intéressant que j'augmente les versements ou bien si je fais des versements ponctuels supplémentaires. J'y ais adhéré car on m'a dit de le faire sans trop me poser de questions à l'époque....